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Conseil en gestion de patrimoine

Vous souhaitez bénéficier d’un conseil et d’un accompagnement personnalisé pour votre patrimoine et vos placements financiers ?
Le Conservateur, Maison indépendante française créée en 1844, est porté par un vaste réseau d’Agents généraux d’Assurance spécialistes en gestion de patrimoine habilités. Au-delà des obligations de conseil auxquelles ils sont tenus par la réglementation, ils peuvent vous conseiller sur le choix des solutions les plus adaptées à vos objectifs personnels et patrimoniaux. Ils vous aident à élaborer une stratégie patrimoniale organisée sur la durée pour accompagner vos projets à chaque étape de la vie.

Pourquoi faire appel à un conseiller patrimonial ?

Face à la complexité et l’évolution permanente des textes fiscaux et juridiques et à la volatilité des marchés financiers, l’expertise d’un conseiller patrimonial est plébiscitée aussi bien par les particuliers que les professionnels.

Un conseiller patrimonial au Conservateur, Agent général d’Assurance, est un professionnel à l’écoute de nos clients, dont le rôle est de proposer des solutions sur mesure pour la gestion et la valorisation de leur patrimoine.

Pourvu de connaissances en matière fiscale, civile, prévoyance et financière, il les conseille en s’adaptant à la situation particulière de chacun, tout au long de la relation d’affaires.

Au Conservateur, nos Agents généraux d’Assurance mettent en œuvre une approche sur mesure et un accompagnement personnalisé afin d’établir une stratégie patrimoniale en harmonie avec les objectifs, besoins et contraintes de nos clients.

Dans ce cadre, ces derniers peuvent bénéficier d’un bilan patrimonial.

Gestion de patrimoine, une gamme de services sur mesure

L’expertise et la qualité d’accompagnement du conseiller patrimonial sont essentielles pour l’atteinte de vos objectifs, que vous souhaitiez valoriser un capital ou préparer un complément de revenus pour votre retraite, préparer la transmission de vos biens ou maîtriser votre fiscalité.

Votre conseiller patrimonial s’appuie sur l’expérience et l’expertise développées par le Groupe. Ainsi, l’accompagnement du Conservateur inclut une vaste gamme de solutions et de services :

Analyse patrimoniale

Elle consiste à réaliser un état des lieux de votre situation patrimoniale fondé sur quatre axes d’analyse : civil, fiscal et social, économique, et de prévoyance.

Ingénierie patrimoniale

Notre équipe d’Ingénieurs Patrimoniaux intervient ainsi en appui de votre conseiller dans les domaines suivants : cession et transmission d’entreprise, droit des sociétés, droit civil de la famille et droit fiscal.

Pôle dirigeants d’entreprise

Conservateur Patrimoine propose également un accompagnement « 360° » du chef d’entreprise répondant aux enjeux majeurs de sa vie professionnelle et l’élaboration d’une stratégie patrimoniale globale. Nos services (conseil en rémunération et Banque d’Affaires) permettent de mettre en place un accompagnement sur mesure.

Architecture ouverte

Notre offre en architecture ouverte (pour nos contrats d’assurance-vie et de capitalisation ainsi que pour notre offre d’OPCVM inscrits en compte-titres) vous offre un accès, en plus des fonds exclusifs du Conservateur, à un panel de fonds issus de sociétés de gestion prestigieuses. Ils vous proposent ainsi une large diversification, en représentant différents secteurs d’activité, zones géographiques, classes d’actifs ou thématiques d’investissement.

Après la réalisation d’un bilan patrimonial complet, nos conseillers patrimoniaux vous proposeront une stratégie globale, sur mesure et construite dans la durée, intégrant notre gamme de solutions alliant à la fois expertise et recherche de performances :

L’assurance-vie

Notre contrat d’assurance-vie Conservateur Helios Patrimoine vous permet de valoriser votre patrimoine tout en préservant l’avenir de vos proches à travers une offre financière haut de gamme multigestionnaire et multisupport, récompensée par la presse pour ses performances.

La Tontine

Notre solution signature, la Tontine est un produit d’épargne de moyen long terme. Son
échéance fixe entre 10 et 25 ans permet aux gestionnaires une liberté et une grande souplesse de gestion pour se positionner aux moments opportuns sur les marchés financiers. Elle contribue également à la réalisation de vos objectifs futurs : valoriser votre patrimoine, vous financer un complément de revenus à la retraite ou organiser une transmission maîtrisée de votre capital.
Vous pouvez exceptionnellement vous orienter sur des périodes plus courtes selon l’offre commerciale du moment.

L’épargne retraite

Le PER (Plan Épargne Retraite) du Conservateur, Conservateur Épargne Retraite vous offre une grande flexibilité. Selon votre situation personnelle et professionnelle, vous décidez librement du montant et de la fréquence de vos versements. À votre retraite, et pour les versements libres à titre individuel, votre PER vous offrira soit une sortie en rente, soit une sortie en capital, soit une combinaison des deux solutions selon votre préférence. En désignant vos proches bénéficiaires, vous contribuez à les protéger des aléas de la vie. Enfin, vous bénéficiez également d’un cadre fiscal privilégié, les sommes versées étant déductibles des revenus imposables (1) (2).

Le Conservateur propose également des offres de Prévoyance, de comptes-titres dont le PEA et également des investissements en matière immobilière.

Les informations ci-avant sont présentées sous une forme simplifiée. Pour un panorama plus complet et détaillé, nous vous invitons à prendre connaissance des caractéristiques des contrats du Groupe Le Conservateur sur le site Internet.

(1) Sous réserve d’être imposable à l’impôt sur le revenu au titre de l’année concernée et dans la limite d’un plafond fixé annuellement.
(2) La fiscalité et le régime social sont susceptibles d’évoluer. Les informations sont communiquées selon les textes en vigueur au moment de l’édition du présent document.

Conseil en gestion de patrimoine, où que vous soyez, nous vous offrons les services d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine dédié


Découvrez notre gamme de solutions complète, unique et diversifiée

  • LA TONTINE

    Une opération d’épargne de long terme adaptée à une stratégie de diversification patrimoniale

    En savoir plus
  • PLAN D'ÉPARGNE RETRAITE

    Un contrat souple pendant la phase d’épargne comme de restitution et accessible à tous les statuts professionnels

    En savoir plus
  • PRÉVOYANCE

    Vos proches, vos passions, votre patrimoine : protégez l’essentiel

    En savoir plus

Récompenses

La performance de nos produits saluée par des organismes indépendants

  • Trophée d’Or 2024 dans la catégorie des contrats d’assurance-vie Mutuelles pour le contrat Conservateur Helios Patrimoine

    Le Revenu (Mars 2024)

  • Label Sélection Premium Épargne Patrimoniale du contrat Conservateur Helios Patrimoine pour 2023-2024

    Good Value for Money (Septembre 2023)

  • Label Sélection Premium de la Tontine à Prime Unique pour 2023-2024

    Good Value for Money (Septembre 2023)


Notre philosophie

Une approche globale et sur mesure à travers une analyse des dimensions économique, fiscale et sociale, civile et prévoyance de la situation de nos clients et de l’échéance de leurs projets

  • Vision prospectiveEn évitant les pièges du court terme, nos produits se situent dans un temps long
  • Proximité, disponibilité, écoute

    Parce que le temps de nos clients est précieux, nos Agents Généraux d’Assurance présents partout en France se déplacent aussi à leur domicile

  • IndépendanceAu cœur d’un Groupe mutualiste, sans actionnaires à rémunérer, nos intérêts sont 100 % alignés sur ceux de nos clients

Les Associations Mutuelles Le Conservateur, Société à forme tontinière, entreprise régie par le Code des Assurances 
Les Assurances Mutuelles Le Conservateur, Société d’assurance mutuelle, entreprise régie par le Code des assurances 
Conservateur Finance, Société de financement et entreprise d’investissement, SA au capital de 9 000 000 € – RCS Paris B 344 842 596
Siège social : 59, rue de la Faisanderie – 75116 Paris / CS 41685 – 75773 Paris Cedex 16