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Finance durable

Depuis plus de 175 ans, l’objectif du Groupe est toujours le même : être à vos côtés pour vous aider à préparer sereinement vos projets patrimoniaux.

Dans un monde structurellement instable et imprévisible, nous donnons de la valeur au temps en évitant les pièges du court terme, dans les épreuves comme dans les moments euphoriques.

La finance durable s’inscrit donc naturellement dans notre stratégie et dans la raison d’être de notre Maison.

Par ailleurs, au travers de notre Fondation d’Entreprise, nous nous engageons, depuis 2009, à incarner nos valeurs mutualistes, en nous inscrivant dans une démarche de soutien de toutes les formes de solidarité entre les Hommes.


Notre politique d’investissement Groupe

En application  de la loi relative à la transition énergétique pour la croissance verte codifiée aux articles L533-22-1 et D533-16-1 du Code monétaire et financier, vous trouverez ici une information sur les modalités de prise en compte dans notre politique d’investissement des critères relatifs au respect d’objectifs sociaux, environnementaux et de qualité de gouvernance ainsi que sur les moyens mis en œuvre pour contribuer à la transition énergétique et écologique.

DÉMARCHE GÉNÉRALE

Les politiques d’investissement du Groupe et des Sociétés d’assurance reposent sur des critères de risques et de performances financières usuelles, et visent à renforcer la prise en considération des risques de durabilité tout au long du processus de décision.

INTÉGRATION DES RISQUES DE DURABILITÉ DANS LA POLITIQUE D’INVESTISSEMENT DU GROUPE ET DES SOCIÉTÉS D’ASSURANCE (1) 

À ce titre, le Groupe Le Conservateur et les Sociétés d’assurance intègrent dans leurs politiques d’investissement un suivi des critères relatifs au respect d’objectifs sociaux, environnementaux, de qualité de gouvernance et de contribution à la transition énergétique.

Le Groupe Le Conservateur et ses sociétés d’assurance excluent notamment les entreprises se livrant à une corruption matérielle ainsi que celles dont la majorité des revenus proviennent d’activités de production ou de commerce d’armes controversées (armes chimiques, biologiques, nucléaires, mines terrestres, etc.), hors gestion déléguée.

Néanmoins, le respect systématique de ces objectifs ne fait pas partie à ce jour intégralement du processus de sélection des investissements.

En effet, les données disponibles pour mesurer efficacement ce type d’impact sur les portefeuilles sont encore partielles et hétérogènes et la méthodologie qui permettrait une comparabilité des différents investissements n’est pas stabilisée en raison de l’absence, à ce jour, de publication définitive des normes techniques de règlementation européennes (RTS). Cette absence temporaire de structure normative définitive ne permet pas d’assurer complètement la pertinence de telles démarches au regard de la performance attendue par les Sociétaires.

La prise en compte des risques de durabilité dans le processus de sélection des actifs représentatifs des engagements a vocation à être développée. Les axes de développement seront précisés dans le cadre d’une étude en cours, portant sur l’intégration des critères extra-financiers dans la politique d’investissement.

Dans l’attente, plusieurs investissements ont déjà été sélectionnés pour leur respect d’objectifs sociaux, environnementaux, de qualité de gouvernance et de contribution à la transition énergétique.

(1) En application de l’article 3 du Règlement (UE) 2019/2088 du Parlement et du Conseil du 27 novembre 2019 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers.

Les Associations Mutuelles Le Conservateur financent des projets permettant la transition énergétique telle que la décarbonisation et la dépollution de terrains et de bâtiments. Elles sont également détentrices de parts de FCP (Fonds communs de placement) bénéficiant de label ISR, et d’ETF (Exchange trade funds) privilégiant les entreprises affichant un profil ESG solide.

De manière plus générale, pour Les Associations Mutuelles Le Conservateur, la proportion des investissements en actifs sous la charte UNPRI ou de type ESG se décline de la façon suivante :

  • Une majorité de l’engagement en actifs non cotés est réalisé à travers des fonds gérés par des sociétés de gestion ayant signé la charte UNPRI ;
  • Une partie significative des investissements en gestion déléguée correspondent à une gestion de type ESG ou sont gérés par des sociétés membres des UNPRI ;
  • Les investissements en titres vifs correspondent à des émetteurs répondant en partie à des critères de type ESG (classification MSCI).
  • Label ISR

    Outil créé en 2016 par le ministère de l’Economie des Finances et de la Relance ayant pour objectif de rendre plus visible les produits d’investissement socialement responsables (ISR).

  • Critères ESG

    Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance

    Critères d’analyse qui permettent d’évaluer la prise en compte du développement durable et des enjeux de long terme dans la stratégie des entreprises.

  • UNPRI

    « Principes pour l’investissement responsable » des Nations unies.

Le Fonds en euros

À la date de la mise en ligne de la présente information , le fonds en euros présenté par Les Assurances Mutuelles Le Conservateur est investi dans un fonds finançant des résidences pour personnes « seniors » et contribue également depuis deux ans au financement et à l’entretien des forêts sur le territoire français.
Néanmoins, à date, les principaux investissements du fonds en euros ne s’appuient pas majoritairement sur des actifs promouvant des critères ESG.

Les Unités de compte

En ce qui concerne les unités de compte éligibles aux contrats multisupports presentés par Les Assurances Mutuelles Le Conservateur, les axes de développement et d’analyse se fondent entre autres critères sur une coopération avec les sociétés de gestion de portefeuille et l’analyse par celles-ci de leur propre niveau d’exigence en matière de durabilité dans les actifs qu’elles gèrent.

Supports qui promeuvent des caractéristiques de durabilité

Supports qui promeuvent des caractéristiques environnementales, sociales et de gouvernance(2)

Code ISIN nom des supportssociété de gestionforme juridiquelabelDocuments
LU0592699093 Carmignac Ptf Emg Patrimoine (E)Carmignac GestionSICAV LuxembourgISRDICI
Prospectus
FR0000295230Renaissance Europe (C)COMGESTSICAV FranceLuxFLAG ESGDICI
Prospectus
FR0000292278Magellan (C)COMGESTSICAV FranceLuxFLAG ESGDICI
Prospectus
FR0010097667CPR Croissance Défensive (P)CPR AMFCP de droit françaisDICI
Prospectus
FR0010097683CPR Croissance Réactive (P)CPR AMFCP de droit françaisDICI
Prospectus
LU0309082799DNCA Invest Infra & Trans (B)DNCA FinanceSICAV LuxembourgISR & Towards SustainabilityDICI
Prospectus
FR0007051040Eurose (C)DNCA FinanceFCP de droit françaisDICI
Prospectus
FR0007082359ECOFI Avenir Plus (A)ECOFI InvestissementsFCP de droit françaisDICI
Prospectus
FR0010588343EdR Tricolore Rendement (A)Edmond de Rothschild AMFCP de droit françaisISRDICI
Prospectus
LU1160365091EdR Fund – China (A)Edmond de Rothschild AMSICAV LuxembourgISRDICI
Prospectus
FR0010479931EdR India (A)Edmond de Rothschild AMFCP de droit françaisISRDICI
Prospectus
LU1244893696EdR Fund – Big Data (A)Edmond de Rothschild AMSICAV LuxembourgDICI
Prospectus
LU0115768185FF – Sustainable Asia Equity Fund (E)FIL Investment ManagementSICAV LuxembourgDICI
Prospectus
LU1261432659FF – World Fund (A)FIL Investment ManagementSICAV LuxembourgDICI
Prospectus
LU1892829828FF – Sustainable W & W Fund (A)FIL Investment ManagementSICAV LuxembourgLuxFLAG ESGDICI
Prospectus
LU0528228074FF – Global Demographics Fund (A)FIL Investment ManagementSICAV LuxembourgDICI
Prospectus
FR0010321810Echiquier Agenor SRI MCap Eu (A)La Financière de l’EchiquierFCP de droit françaisISR & Towards SustainabilityDICI
Prospectus
FR0010298596Moneta Multi Caps (C)Moneta AMFCP de droit françaisDICI
Prospectus
FR0000989899ODDO BHF Avenir (CR)ODDO BHF AM SASFCP de droit françaisISRDICI
Prospectus
FR0010574434ODDO BHF Génération (CR)ODDO BHF AM SASFCP de droit françaisISRDICI
Prospectus
FR0000974149ODDO BHF Avenir Europe (CR)ODDO BHF AM SASFCP de droit françaisISRDICI
Prospectus
FR0000971186OFI Actions Euro (C)OFI AMFCP de droit françaisDICI
Prospectus
FR0010649079Palatine Planète (R)Palatine AMFCP de droit françaisISRDICI
Prospectus
LU0217139020Pictet – Premium Brands (P)Pictet AMSICAV LuxembourgDICI
Prospectus
FR0011253624R-co Valor (C)Rothschild & Co AMSICAV FranceDICI
Prospectus
LU1585265066TF – Tikehau Short Duration (R)Tikehau IMSICAV LuxembourgLuxFLAG ESGDICI
Prospectus
FR0010547059Tocqueville Value Amérique (P)Tocqueville FinanceFCP de droit françaisISRDICI
Prospectus

Supports qui ont pour objectif l’investissement durable(3)

Code ISINNOM DES SUPPORTSSOCIété de gestionforme juridiquelabelDOCUMENTS
LU0164455502Carmignac Ptf Green Gold (A)Carmignac GestionSICAV LuxembourgDICI
Prospectus
FR0012844140CPR Global Silver Age (E)CPR AMFCP de droit françaisDICI
Prospectus
LU1861294319CPR Invest Education (A)CPR AMSICAV LuxembourgTowards Sustainability & LuxFLAG ESGDICI
Prospectus
LU1653748860CPR Invest – Food For Gene (A)CPR AMSICAV LuxembourgTowards Sustainability & LuxFLAG ESGDICI
Prospectus
LU1902443420CPR Invest Climate Action (A)CPR AMSICAV LuxembourgISR & LuxFLAG ESGDICI
Prospectus
FR0010863688Echiquier Positive Impact Eur (A)La Financière de l’EchiquierFCP de droit françaisISR & Towards SustainabilityDICI
Prospectus
LU1209226700OFI Fund – RS ACT4 Soc Imp. (R)OFI AMSICAV LuxembourgISRDICI
Prospectus
LU0280435388Pictet – Clean Energy (P)Pictet AMSICAV LuxembourgISR & Towards SustainabilityDICI
Prospectus
LU0366534344Pictet – Nutrition (P)Pictet AMSICAV LuxembourgTowards SustainabilityDICI
Prospectus

(2) Article 8 du Règlement (UE) 2019/2088 du Parlement et du Conseil du 27 novembre 2019 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers.
(3) Article 9 du Règlement (UE) 2019/2088 du Parlement et du Conseil du 27 novembre 2019 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers.

INTÉGRATION DU RISQUE DE DURABILITÉ DANS LA POLITIQUE DE RÉMUNÉRATION (4)

La politique de rémunération tient notamment compte de la stratégie, des objectifs financiers et extra- financiers du Groupe et des Sociétés, de leur tolérance au risque en ce compris les risques en matière de durabilité.

A compter de l’exercice 2022, les objectifs individuels et collectifs incluront des éléments en lien avec le respect des risques en matière de durabilité qui doivent être intégrés dans l’activité quotidienne, et notamment les processus d’investissement. Pour les gérants, l’enveloppe de rémunération variable sera déterminée en fonction de la prise en compte de ces objectifs. La part de cette rémunération variable, discrétionnaire et exclusivement payée en numéraire, représente une part très accessoire de leur rémunération globale.

(4) En application de l’article 5 du Règlement (UE) 2019/2088 du Parlement et du Conseil du 27 novembre 2019 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers.