LA TONTINE
Une opération d’épargne de long terme adaptée à une stratégie de diversification patrimoniale
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Vous souhaitez bénéficier d’un conseil et d’un accompagnement personnalisé pour votre patrimoine et vos placements financiers à Montauban ?
Le Conservateur, Groupe français indépendant riche d’une histoire remontant à 1844, offre un réseau d’Agents généraux d’Assurance spécialisés en gestion de patrimoine.
Outre leurs obligations réglementaires de conseil, nos Agents généraux vous orientent vers les solutions les plus pertinentes pour répondre à vos objectifs personnels et patrimoniaux. Comptez sur nos experts en gestion de patrimoine pour vous aider à définir une stratégie patrimoniale sur mesure, élaborée pour concrétiser vos projets à chaque étape de votre vie.
Face à la complexité et l’évolution permanente des textes fiscaux et juridiques et à la volatilité des marchés financiers, l’expertise d’un conseiller patrimonial à Montauban est plébiscitée aussi bien par les particuliers que les professionnels.
Un conseiller patrimonial au sein du Conservateur, Agent général d’Assurance, est un professionnel attentif aux besoins de ses clients, dont la mission est de proposer des solutions personnalisées pour la gestion et l’optimisation de leur patrimoine.
Bénéficiant d’une expertise en matière fiscale, civile, prévoyance et financière, il dispense des conseils individualisés à ses clients, en s’ajustant à leur situation personnelle, tout au long de la relation d’affaires.
Au Conservateur, nos Agents généraux d’Assurance mettent en place une approche individualisée et un accompagnement sur mesure pour définir une stratégie patrimoniale conforme aux objectifs, aux besoins et aux contraintes de nos clients.
Dans ce contexte, nos clients ont la possibilité de réaliser un bilan patrimonial.
L’expertise et le savoir-faire de votre conseiller patrimonial sont indispensables pour concrétiser vos ambitions, que vous visiez la valorisation de votre patrimoine, la préparation d’un complément de retraite, l’organisation de la transmission de vos biens ou la maîtrise de votre fiscalité.
Votre conseiller patrimonial s’appuie sur l’expérience et le savoir-faire du Groupe. Ainsi, Le Conservateur vous propose un accompagnement personnalisé avec une large gamme de solutions et de services :
Elle consiste à réaliser un état des lieux de votre situation patrimoniale fondé sur quatre axes d’analyse : civil, fiscal et social, économique et de prévoyance.
Notre équipe d’Ingénieurs Patrimoniaux intervient ainsi en appui de votre conseiller dans les domaines suivants : cession et transmission d’entreprise, droit des sociétés, droit civil de la famille et droit fiscal.
Conservateur Patrimoine propose également un accompagnement personnalisé du chef d’entreprise répondant aux enjeux majeurs de sa vie professionnelle et l’élaboration d’une stratégie patrimoniale globale. Nos services (conseil en rémunération et Banque d’Affaires) permettent de mettre en place un accompagnement sur mesure.
Notre offre en architecture ouverte (pour nos contrats d’assurance-vie et de capitalisation ainsi que pour notre offre d’OPCVM inscrits en compte-titres) vous offre un accès, en plus des fonds exclusifs du Conservateur, à un panel de fonds issus de sociétés de gestion prestigieuses. Ils vous proposent ainsi une large diversification, en représentant différents secteurs d’activité, zones géographiques, classes d’actifs ou thématiques d’investissement.
Après la réalisation d’un bilan patrimonial complet, nos conseillers patrimoniaux vous proposeront une stratégie globale, sur mesure et construite dans la durée, intégrant notre gamme de solutions alliant à la fois expertise et recherche de performances :
Notre contrat d’assurance-vie Conservateur Helios Patrimoine vous permet de valoriser votre patrimoine tout en préservant l’avenir de vos proches à travers une offre financière haut de gamme multigestionnaire et multisupport, récompensée par la presse pour ses performances.
Notre solution signature, la Tontine est un produit d’épargne de moyen long terme. Son
échéance fixe entre 8 et 25 ans permet aux gestionnaires une liberté et une grande souplesse de gestion pour se positionner aux moments opportuns sur les marchés financiers. Elle contribue également à la réalisation de vos objectifs futurs : valoriser votre patrimoine, vous financer un complément de revenus à la retraite ou organiser une transmission maîtrisée de votre capital.
Vous pouvez exceptionnellement vous orienter sur des périodes plus courtes selon l’offre commerciale du moment.
Le PER (Plan Épargne Retraite) du Conservateur, Conservateur Épargne Retraite vous offre une grande flexibilité. Selon votre situation personnelle et professionnelle, vous décidez librement du montant et de la fréquence de vos versements. À votre retraite, et pour les versements libres à titre individuel, votre PER vous offrira soit une sortie en rente, soit une sortie en capital, soit une combinaison des deux solutions selon votre préférence. En désignant vos proches bénéficiaires, vous contribuez à les protéger des aléas de la vie. Enfin, vous bénéficiez également d’un cadre fiscal privilégié, les sommes versées étant déductibles des revenus imposables (1) (2).
Le Conservateur propose également des offres de Prévoyance, de comptes-titres dont le PEA et également des investissements en matière immobilière.
Les informations ci-avant sont présentées sous une forme simplifiée. Pour un panorama plus complet et détaillé, nous vous invitons à prendre connaissance des caractéristiques des contrats du Groupe Le Conservateur sur le site Internet.
(1) Sous réserve d’être imposable à l’impôt sur le revenu au titre de l’année concernée et dans la limite d’un plafond fixé annuellement.
(2) La fiscalité et le régime social sont susceptibles d’évoluer. Les informations sont communiquées selon les textes en vigueur au moment de l’édition du présent document.
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Les Associations Mutuelles Le Conservateur, Société à forme tontinière, entreprise régie par le Code des Assurances
Les Assurances Mutuelles Le Conservateur, Société d’assurance mutuelle, entreprise régie par le Code des assurances
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