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Nos solutions

PEA (Plan d’épargne en actions)

Le PEA permet d'accéder aux marchés financiers européens. Il doit être investi en titres et OPC éligibles au PEA.

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  • Une souplesse accrue entre 5 et 8 ans

    Depuis la loi PACTE, un rachat entre 5 et 8 ans de détention n’entraîne plus la clôture du PEA et vous pouvez continuer à l’alimenter si vous n’avez pas atteint le plafond de versement (150 000 €)(1).

  • Une fiscalité attractive après 5 ans de détentionEn cas de rachat partiel ou total sur votre contrat après 5 ans de détention, vos gains (plus-values) et vos revenus (dividendes) sont exonérés d’impôt sur le revenu, hors prélèvement sociaux de 17,2%.

  • Des versements toujours possibles après 5 ansUn rachat sur votre PEA après 5 ans n’entraîne pas sa clôture. Vous pouvez alors continuer à réaliser des versements et effectuer des retraits partiels au gré de vos besoins (hors prélèvements sociaux qui restent dus).

(1) Selon la fiscalité en vigueur au 01/01/2021.


Nous vous accompagnons dans votre projet d’avenir

  1. Prenez contact avec un agent Le Conservateur via le formulaire en ligne.
  2. Votre contact privilégié et proche de chez vous répondra à toutes vos questions par téléphone rapidement.
  3. Réalisez un bilan et adoptez la solution faite pour vous.

L’offre du Conservateur en PEA

Une offre souple

  • Une enveloppe accessible à tout majeur(1)

    (1) Tout majeur ayant son domicile fiscal en France peut ouvrir un PEA dans la limite d’un PEA par titulaire.

    L’alimentation se réalise par espèces avec un plafond de versement à 150 000 € par PEA. Le plafond est réduit à 20 000 € lorsque le titulaire du PEA est rattaché fiscalement à un foyer fiscal.


  • Une offre multigestionnaire

    Nous vous proposons une sélection de fonds éligibles, issus de notre gamme de fonds « Maison » et de sociétés de gestion prestigieuses.

    L’investissement sur ces supports supporte un risque de perte en capital. ils sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

  • Conservateur Finance

    Créée en 1988, Conservateur Finance a le double statut de Société de financement et d’Entreprise d’investissement et propose les services de conseil en investissement, réception transmission d’ordres, exécution d’ordres et tenue de compte conservation.

    En savoir plus

Selon la durée de détention

  • En cas de retrait après 5 ans(1)

    – En cas de retrait ou de clôture après 5 ans, le gain net est totalement exonéré d’impôt sur le revenu.

    – Ils restent cependant soumis aux prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %.

  • En cas de retrait avant 5 ans

    Le plan est clôturé et vous ne bénéficiez pas du régime fiscal de faveur du PEA. Les gains réalisés sont imposés au prélèvement forfaitaire unique (PFU ou « flat tax »).

  • Bon à savoir

    – Les gains (dividendes, plus-values) procurés par les placements effectués dans le cadre du PEA sont exonérés d’impôt sur le revenu à condition de ne pas être retirés du plan.
    – Les retraits intervenant avant les 5 ans du plan en cas notamment de licenciement, de mise en retraite anticipée ou d’invalidité du titulaire du plan, de son conjoint ou de son partenaire de Pacs, n’entraînent pas la clôture du plan mais ils restent taxables dans les conditions de droit commun (PFU).
    – Bénéficient également d’un régime dérogatoire les fonds retirés, s’ils sont utilisés, au plus tard dans les trois mois, à la création ou la reprise d’une entreprise dont le titulaire du plan ou ses proches assurent l’exploitation ou la direction.

(1) Selon la fiscalité en vigueur au 01/01/2021.

Sortez des sentiers battus avec la Tontine

Une opération d’épargne de long terme adaptée à une stratégie de diversification patrimoniale. Association collective d’épargne viagère, elle réunit des épargnants qui souhaitent investir des fonds en commun avec un horizon de placement déterminé, entre 10 et 25 ans.

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