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Actualités
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Conjoncture européenne : peu, c’est déjà beaucoup…
0n ne l’attendait plus : l’après Covid s’était avéré désastreux pour l’économie européenne, prise en étau entre l’inflation, la hausse des taux, la fin des approvisionnements russes et le ralentissement du commerce international. Depuis la fin 2019, le PIB européen a cru trois fois moins vite que celui des Etats-Unis. La période de disette touche-t-elle […]
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Dette américaine, le contrat de confiance fragilisé
Le sujet d’une possible crise du dollar et de la dette américaine s’est imposé depuis le retour de D. Trump à la tête des Etats-Unis. La volonté affichée par le président américain de négocier une dépréciation du dollar à l’occasion d’un accord international conclu dans sa résidence de Mar-a-Lago n’est naturellement pas étrangère à ces […]
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ReArm Europe – Un grand-petit pas
Une nouvelle fois, face à l’adversité, les Européens semblent en mesure de se souder pour apporter une réponse collective aux attaques en provenance de la nouvelle administration américaine et de la Russie, au point, même, de renouer les liens avec les Britanniques, qui avaient quitté le navire avec fracas depuis 2020. Quand bien même on […]
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Le protectionnisme, on sait comment ça commence, on ne sait pas comment ça finit
Le second mandat de D. Trump est marqué d’une radicalité protectionniste sans égale depuis les années d’avant la 2nde guerre mondiale. Depuis sa prise de fonction, le 20 janvier, le président américain a déjà imposé ou menacé de droits de douane de : L’énumération, à quelques oublis près, donne le tournis. L’épopée, pourtant, n’est sans doute […]
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Rémunération du dirigeant : un connecteur essentiel entre patrimoine professionnel et personnel
Le cycle de vie d’un patrimoine se compose de deux grandes phases : Avec l’augmentation de l’espérance de vie, la gestion de la période de décumulation devient décisive et une structuration efficace de la rémunération est une des solutions les plus pertinentes pour les dirigeants. Ainsi, la mise en place d’un système de rémunération efficient constitue-t-elle […]
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Mais que se passe-t-il au pays du Soleil Levant et en quoi cela importe-t-il ?
À contrecourant des autres pays développés, la Banque du Japon (BoJ) a relevé ses taux directeurs d’un quart de point en janvier, à 0,5 %. Le fait pourrait paraître anecdotique tant ses taux restent bas en comparaison de ce qu’ils sont ailleurs. Il l’est moins avec du recul. Leur niveau correspond, en effet, à un plus […]
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2025, guerre des changes ?
Dans un monde de plus en plus globalisé, l’instabilité des taux de changes a perdu en intensité ces trois dernières décennies. User de l’arme du change n’était ni conforme aux obligations des accords de libre-échanges qui régissaient les relations entre pays membres de l’OMC, ni forcément recherché tant que subsistaient des sources, longtemps apparues inépuisables, […]
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Tout savoir sur la Tontine : Origines, Histoire et Évolution
La tontine est un système d’épargne collectif unique, un véritable pilier de la gestion patrimoniale du Conservateur. Découvrez son histoire fascinante et ses avantages en tant qu’outil d’investissement moderne. Qu’est-ce que la tontine ? Origines et principes L’histoire de la tontine débute officiellement en 1653, lorsque le cardinal de Mazarin, alors principal ministre de l’État […]
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Rapport Draghi ou l’espoir de rassembler les pièces éparses du puzzle européen
Avec presque 450 millions d’habitants en 2024, l’Union européenne a souvent mis en avant la taille de son marché comme un de ses principaux atouts économiques. L’argument semble, pourtant, avoir vécu. Si l’Europe a su créer un vaste marché unique, sans autre équivalent à travers le monde et aux retombées incontestablement positives pour nombre de […]
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La transmission de patrimoine : un enjeu qui nécessite d’anticiper
Face aux évolutions sociodémographiques, quelle stratégie patrimoniale adopter pour transmettre intelligemment à votre famille tout en conservant suffisamment d’épargne ? Éclairages. Les Françaises et les Français vivent de plus en plus longtemps, ce qui a deux conséquences majeures : Comment dès lors répondre à la fois au besoin légitime de capitaliser pour soi et à celui […]
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Les enjeux de l’épargne des ménages : d’où vient-elle, où va-t-elle ?
Le taux d’épargne des ménages français s’est stabilisé autour de 17 % de leur revenu disponible depuis le début de l’année dernière, un niveau supérieur d’environ trois points à celui de la période d’avant la crise du Covid. Quatre ans plus tard, la crise sanitaire, dont on pensait qu’elle n’aurait qu’un impact passager, se révèle avoir […]
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Investissez hors des sentiers battus : la Tontine, un placement qui donne de la valeur au temps
Si la pertinence patrimoniale des solutions classiques comme l’assurance-vie, l’immobilier ou l’épargne-retraite n’est plus à démontrer, il peut être judicieux de les compléter par des placements originaux. Ceux-ci peuvent être particulièrement pertinents pour diversifier vos portefeuilles ou anticiper sereinement votre retraite ou votre transmission.Leur spécificité ? Jouer le temps comme un allié, en évitant les effets […]
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Prévoyance : donnez-vous toutes les chances !
La prévoyance : un enjeu essentiel pour la gestion de son patrimoine « Pour ce qui est de l’avenir, il ne s’agit pas de le prévoir mais de le rendre possible » disait Antoine de Saint-Exupéry. Et vous, avez-vous bien tout envisagé ? L’approche Prévoyance – décès et autres accidents de la vie – complète toujours de […]
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Maitriser la rédaction de la clause bénéficiaire : un art qui rapporte
Avec 1 923 milliards d’euros capitalisés fin 2023(1) , l’assurance-vie est plébiscitée par les épargnants français. Principaux facteurs d’attraction : un cadre fiscal spécifique et un excellent outil de transmission de patrimoine. Dans ce cadre il est essentiel de porter une attention particulière à la rédaction de la clause bénéficiaire. Solution d’épargne et de revenus […]
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Mobiles sur l’immobilier !
Quelle place accorder à l’immobilier dans la structure de son patrimoine ? Comment son poids doit-il être réévalué avec l’âge ? Au profit de quels autres investissements financiers ? Les réponses claires de nos experts. Selon l’INSEE, l’immobilier représentait 62 % du patrimoine des ménages français en 2021. Avec une conservation moyenne de 30 ans pour […]
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Solides dans la volatilité !
Comment valoriser et diversifier son épargne dans la performance et l’équilibre ? Le tout sans subir ce fameux indice de la volatilité des marchés – VIX pour volatility index – représentatif des phases de stress des marchés financiers ? Nous vous partageons trois solutions. « La peur est mauvaise conseillère » dit l’adage à raison. Alors, quand l’actualité boursière […]
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Retraite : capitalisez sur l’expertise !
Comment prolonger son niveau de vie à l’issue de sa vie professionnelle ? Quelle stratégie adopter pour optimiser ses revenus et sa fiscalité sans mettre son patrimoine en danger ? Nos experts vous éclairent. Anticiper face à un contexte compliqué C’est un fait démographique : l’allongement structurel de l’espérance de vie conjugué à la baisse de la […]
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Transmissions d’entreprises : le Pacte Dutreil veille !
Le dispositif Dutreil doit être appréhendé avec précaution et s’inscrire dans une stratégie patrimoniale globale
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Pourquoi le mariage a-t-il encore de beaux jours devant lui ?
« Avec des horizons de vie qui s’étirent et des règles qui évoluent dans le temps, il est fondamental de s’assurer de la pérennité des solutions et des techniques juridiques mises en place en se faisant accompagner par des experts. » À travers nos rendez-vous à vos côtés et nos échanges autour de vos objectifs […]
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Quelles solutions pour réduire le risque de perte de pouvoir d’achat sur votre épargne ?
Nous vous présentons dans cet article trois stratégies permettant de structurer vos objectifs patrimoniaux avec efficacité. 1. Analyser le poids de l’épargne de précaution Nous l’avons vu : les livrets d’épargne, comme le fonds en euros, ne sont pas des supports capables de préserver le pouvoir d’achat en période de forte inflation. L’épargne de précaution […]
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Transmission à titre gratuit d’entreprise
Mieux connaître le régime fiscal Dutreil pour en tirer profit Longtemps, les transmissions d’entreprises familiales se sont réalisées sans dispositif spécifique applicable à ce bien très particulier que constitue l’entreprise. Ceux qui s’adonnent à un peu d’archéologie fiscale savent que le législateur avait adopté en 1995 le premier dispositif d’exonération partielle applicable à la transmission […]
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