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Actualités

  • La protection de vos proches et de votre patrimoine personnel et professionnel avec nos solutions de prévoyance

    Pour votre famille Le contexte sanitaire actuel nous incite tous à réfléchir davantage aux aléas de la vie. Pour vous aider à anticiper les conséquences financières qu’ils peuvent engendrer, et fidèles à nos valeurs mutualistes, nous avons repensé notre gamme de prévoyance avec Conservateur Protection Famille Ce contrat temporaire en cas de décès s’inscrit parfaitement […]

    29 Mar. 2022

    3 mn

  • Dirigeants d’entreprise : quelles solutions pour protéger votre activité en cas de décès ou invalidité ?

    L’assurance « homme clé » : préserver le chiffre d’affaires en cas de décès En cas de décès prématuré de son dirigeant ou de certains cadres et spécialistes indispensables, l’entreprise peut se heurter aux plus graves difficultés : disparaître immédiatement ou à brève échéance ; voir aussitôt son chiffre d’affaires et ses bénéfices chuter fortement […]

    Décryptage

    22 Fév. 2022

    2 mn

  • Réorganiser son patrimoine afin de maîtriser sa fiscalité

    Arbitrer un bien immobilier locatif au profit d’un contrat d’assurance vie. Enjeux juridiques et fiscaux de la détention d’un bien immobilier locatif L’immobilier de rendement est un excellent outil de développement du patrimoine particulièrement lorsqu’il est financé à crédit. En revanche, lorsque le crédit est remboursé et que les revenus procurés sont utilisés pour financer […]

    Décryptage

    10 Oct. 2021

    4 mn

  • Immobilier, comment maîtriser sa transmission ?

    L’immobilier de rendement est un excellent outil de développement du patrimoine, particulièrement lorsqu’il est financé à crédit. En revanche, lorsque le crédit est remboursé et que les revenus procurés sont utilisés pour financer le train de vie (la retraite notamment), des inconvénients peuvent apparaître. En effet, les revenus fonciers figurent aujourd’hui parmi les revenus les […]

    Décryptage

    27 Avr. 2021

    3 mn

  • Protection des personnes vulnérables : demande de protection

    La demande de protection Qui a qualité pour présenter la demande ? La demande d’ouverture de la mesure est présentée par la personne qu’il y a lieu de protéger ou, selon le cas, par son conjoint, le partenaire du PACS, par un parent ou allié, une personne entretenant avec le majeur des liens étroits et […]

    Décryptage

    09 Avr. 2021

    2 mn

  • Protection des personnes vulnérables : détermination de la mesure adaptée

    L’ouverture de la mesure de protection L’ouverture de la mesure est commandée par la situation de la personne devant être protégée. Par ailleurs, la demande de protection conduisant à la détermination de la mesure est strictement encadrée par la loi. Une mesure adaptée à la situation de l’incapable majeur L’ouverture de la mesure de protection […]

    Décryptage

    09 Avr. 2021

    3 mn

  • Protection des personnes vulnérables : acteurs et sanctions attachées

           Les acteurs de la protection  Ils sont nombreux : juge, médecin, greffier, Procureur de la République, mais celui qui va gérer le patrimoine de l’incapable, c’est le protecteur. Le protecteur bénévole : la primauté des membres de la famille Dans toutes les mesures de protection juridique (tutelle, curatelle, habilitation familiale), le juge doit désigner en priorité […]

    Décryptage

    09 Avr. 2021

    6 mn

  • Protection des personnes vulnérables : enjeu et classification

    Principes directeurs du droit des incapables majeurs  Partant de l’enjeu résidant dans la validité des opérations, il faut s’arrêter à la classification des actes patrimoniaux qui commande les régimes d’assistance et de représentation. Ensuite, l’examen doit porter sur les acteurs de la protection. Enfin, toute prescription de la loi appelant une sanction, il importe de […]

    Décryptage

    09 Avr. 2021

    3 mn

  • Introduction à la protection des personnes vulnérables

    On considère qu’en France, actuellement, 800.000 personnes sont placées sous mesure de protection juridique et, en raison de l’allongement de la durée de la vie, au rythme actuel, leur nombre pourrait doubler d’ici 2040. Outre l’altération des facultés mentales, sont concernées les personnes souffrant d’un lourd handicap ou de pathologies liées au grand âge. Force […]

    Décryptage

    09 Avr. 2021

    < 1 mn

  • Préparer sa retraite : une stratégie complète et personnalisée

    Jamais l’avenir immédiat dans les économies développées n’aura semblé aussi imprévisible qu’aujourd’hui. Conjuguée à l’incertitude du régime des retraites en France et à l’allongement de la durée de la vie, cette situation rend difficile la planification patrimoniale et la définition des stratégies d’investissement pour sa retraite personnelle. Selon une étude du Conseil d’Orientation des retraites […]

    Décryptage

    04 Avr. 2021

    3 mn

  • Chefs d’entreprise : gérez votre trésorerie stable

    En tant que dirigeant d’entreprise, vous vous trouvez à la croisée de plusieurs chemins. Des décisions importantes vous incombent, qu’il s’agisse de soutenir le développement de votre entreprise, de protéger vos proches, de préparer votre retraite et enfin d’anticiper la transmission de votre patrimoine familial et professionnel. Loin d’être isolé, chaque choix peut avoir des […]

    Décryptage

    13 Mar. 2021

    3 mn