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Actualités

  • On s’attendait à du brouillard, c’est du Fog

    Mais où va la conjoncture mondiale ? Espoirs de reprise contre menaces de récession, inflation persistante contre repli des taux d’intérêt, crise bancaire contre euphorie des marchés. L’environnement en présence n’est décidément pas des plus lisibles, au point que même les banques centrales semblent tétanisées par le risque de commettre une erreur d’appréciation et de politique […]

    15 Mai. 2023

    7 mn

  • La bonne santé du marché de l’emploi, une anomalie ?

    Lorsqu’en 2020, la pandémie de Covid a contraint au confinement des populations et, de facto, à une paralysie quasi généralisée de l’économie mondiale, la plus grande menace a été celle de la disparition de centaines de millions d’emplois. Face à une situation sans précédent dans l’industrie mais, plus encore, dans les services qui concentrent la […]

    20 Mar. 2023

    8 mn

  • Pourquoi le mariage a-t-il encore de beaux jours devant lui ?

    « Avec des horizons de vie qui s’étirent et des règles qui évoluent dans le temps, il est fondamental de s’assurer de la pérennité des solutions et des techniques juridiques mises en place en se faisant accompagner par des experts. » À travers nos rendez-vous à vos côtés et nos échanges autour de vos objectifs […]

    Décryptage

    24 Fév. 2023

    4 mn

  • Les sirènes des marchés et les raisons de leur euphorie

    Alors que la Chine se libère, enfin, du joug des restrictions sanitaires extrêmes qui ont marqué une bonne partie de l’année 2022, tout, ou presque, semble annoncer des jours meilleurs. C’est bien le scénario que plébiscitent les marchés depuis la fin octobre, d’abord en Europe, puis plus globalement : Chine et, dans son sillage, les […]

    06 Fév. 2023

    7 mn

  • Quelles solutions pour réduire le risque de perte de pouvoir d’achat sur votre épargne ?

    Nous vous présentons dans cet article trois stratégies permettant de structurer vos objectifs patrimoniaux avec efficacité. 1. Analyser le poids de l’épargne de précaution Nous l’avons vu : les livrets d’épargne, comme le fonds en euros, ne sont pas des supports capables de préserver le pouvoir d’achat en période de forte inflation. L’épargne de précaution […]

    09 Nov. 2022

    4 mn

  • Dossier Les Echos – Placements : quelles solutions financières pour les dirigeants ?

    Comment préparer son patrimoine à affronter les prochaines turbulences ? Si la priorité est la protection de son capital existant, limiter son univers d’investissement à des actifs liquides et réputés sans risques peut s’avérer contreproductif.  Quels sont les actifs les plus protecteurs ? Comment trouver des leviers pour faire fructifier son patrimoine ? Quelles stratégies et quelles enveloppes […]

    31 Mai. 2022

    < 1 mn

  • Transmission à titre gratuit d’entreprise

    Mieux connaître le régime fiscal Dutreil pour en tirer profit Longtemps, les transmissions d’entreprises familiales se sont réalisées sans dispositif spécifique applicable à ce bien très particulier que constitue l’entreprise. Ceux qui s’adonnent à un peu d’archéologie fiscale savent que le législateur avait adopté en 1995 le premier dispositif d’exonération partielle applicable à la transmission […]

    Décryptage

    03 Mai. 2022

    3 mn

  • Assurance-vie : la clause bénéficiaire au service de la planification successorale

    En plus de pouvoir répondre à des objectifs d’épargne (constituer des revenus complémentaires au sein d’une enveloppe de capitalisation), l’assurance-vie apporte des solutions différenciantes pour préparer la transmission de son patrimoine et la protection de ses proches en cas de décès. En effet, les sommes placées en assurance-vie correspondent bien souvent à l’épargne que l’on […]

    Décryptage

    13 Avr. 2022

    3 mn

  • La protection de vos proches et de votre patrimoine personnel et professionnel avec nos solutions de prévoyance

    Pour votre famille Le contexte sanitaire actuel nous incite tous à réfléchir davantage aux aléas de la vie. Pour vous aider à anticiper les conséquences financières qu’ils peuvent engendrer, et fidèles à nos valeurs mutualistes, nous avons repensé notre gamme de prévoyance avec Conservateur Protection Famille Ce contrat temporaire en cas de décès s’inscrit parfaitement […]

    29 Mar. 2022

    3 mn

  • Écraser les risques à court terme avec la gestion pilotée

    La gestion pilotée permet de conjuguer un légitime souhait de prudence avec une volonté de performance. Cette stratégie est éprouvée depuis plus de 175 ans par Le Conservateur, notamment dans la gestion financière des Tontines. La gestion évolutive permet de réduire les risques à l’approche du terme que l’épargnant s’est fixé, c’est-à-dire de l’horizon de […]

    23 Mar. 2022

    2 mn

  • Dirigeants d’entreprise : quelles solutions pour protéger votre activité en cas de décès ou invalidité ?

    L’assurance « homme clé » : préserver le chiffre d’affaires en cas de décès En cas de décès prématuré de son dirigeant ou de certains cadres et spécialistes indispensables, l’entreprise peut se heurter aux plus graves difficultés : disparaître immédiatement ou à brève échéance ; voir aussitôt son chiffre d’affaires et ses bénéfices chuter fortement […]

    Décryptage

    22 Fév. 2022

    2 mn

  • Lutter contre l’érosion monétaire

    L es conséquences cumulées de l’augmentation de la masse monétaire (liée aux actions des Banques centrales), des tensions logistiques et d’approvisionnement (liées à la reprise économique rapide) créent un terrain fertile pour une reprise durable de l’inflation. Des solutions d’épargne existent pour contribuer à préserver votre pouvoir d’achat et lutter contre l’érosion monétaire sur de […]

    16 Fév. 2022

    3 mn

  • Nos experts prennent la parole dans Les Echos

    Transmission, donation, succession – nombreux peuvent être les difficultés liés à la gestion d’un patrimoine dans ces différents cas de figure. Mais à chaque problème sa solution ! Nos experts de l’Ingénierie Patrimoniale présentent, dans un dossier spécial Les Echos, les outils qui peuvent permettre de résoudre nombre de complications. Découvrez sans plus attendre les interviews […]

    14 Oct. 2021

    < 1 mn

  • Réorganiser son patrimoine afin de maîtriser sa fiscalité

    Arbitrer un bien immobilier locatif au profit d’un contrat d’assurance vie. Enjeux juridiques et fiscaux de la détention d’un bien immobilier locatif L’immobilier de rendement est un excellent outil de développement du patrimoine particulièrement lorsqu’il est financé à crédit. En revanche, lorsque le crédit est remboursé et que les revenus procurés sont utilisés pour financer […]

    Décryptage

    10 Oct. 2021

    4 mn

  • Immobilier, comment maîtriser sa transmission ?

    L’immobilier de rendement est un excellent outil de développement du patrimoine, particulièrement lorsqu’il est financé à crédit. En revanche, lorsque le crédit est remboursé et que les revenus procurés sont utilisés pour financer le train de vie (la retraite notamment), des inconvénients peuvent apparaître. En effet, les revenus fonciers figurent aujourd’hui parmi les revenus les […]

    Décryptage

    27 Avr. 2021

    3 mn

  • Protection des personnes vulnérables : demande de protection

    La demande de protection Qui a qualité pour présenter la demande ? La demande d’ouverture de la mesure est présentée par la personne qu’il y a lieu de protéger ou, selon le cas, par son conjoint, le partenaire du PACS, par un parent ou allié, une personne entretenant avec le majeur des liens étroits et […]

    Décryptage

    09 Avr. 2021

    2 mn

  • Protection des personnes vulnérables : détermination de la mesure adaptée

    L’ouverture de la mesure de protection L’ouverture de la mesure est commandée par la situation de la personne devant être protégée. Par ailleurs, la demande de protection conduisant à la détermination de la mesure est strictement encadrée par la loi. Une mesure adaptée à la situation de l’incapable majeur L’ouverture de la mesure de protection […]

    Décryptage

    09 Avr. 2021

    3 mn

  • Protection des personnes vulnérables : acteurs et sanctions attachées

           Les acteurs de la protection  Ils sont nombreux : juge, médecin, greffier, Procureur de la République, mais celui qui va gérer le patrimoine de l’incapable, c’est le protecteur. Le protecteur bénévole : la primauté des membres de la famille Dans toutes les mesures de protection juridique (tutelle, curatelle, habilitation familiale), le juge doit désigner en priorité […]

    Décryptage

    09 Avr. 2021

    6 mn