Viser une performance supérieure ou égale à celle de l’indicateur de référence (50% CAC 40, 50% EONIA).
« Indexée sur l'[indice boursier] et déclinée sur différentes échéances de 5, 6 ou 7 ans, [la] gamme Conservateur Double Opportunité permet non seulement de profiter de la hausse boursière mais également de la baisse car, tant que le seuil de protection n’est pas dépassé, le souscripteur touche la valeur absolue de l’évolution constatée. »
Source : LES ECHOS – Protéger son capital avec la gestion structurée – 14 octobre 2019
Le Conservateur vous donne accès à un large choix de supports obligataires, diversifiés ou actions pour constituer votre portefeuille, au travers d’un compte-titres ou de nos contrats d’assurance-vie multisupport ou retraite.
Complémentaire, cette gamme de fonds couvre l’ensemble des besoins en termes de couple sécurité/performance. Vous êtes libre de composer votre portefeuille et de réaliser des arbitrages selon votre sensibilité au risque et vos besoins à court, moyen ou long terme. N’hésitez pas à solliciter l’expertise de votre conseiller pour affiner vos choix.
(1) FIA/OPCVM. Le FIA (Fonds d’Investissement Alternatif) est un Organisme de Placement Collectif régi par la Directive européenne AIFM. L’OPCVM est un Organisme de Placement Collectif régi par la Directive européenne OPCVM V. Les termes FIA/OPCVM désignent un ensemble d’instruments financiers détenus en commun par plusieurs épargnants qui peuvent revêtir la forme juridique d’un FCP (Fonds Commun de Placement) ou d’une SICAV (Société d’Investissement à Capital Variable).
(2) Supports en unités de compte de type titres de créance. Les supports en unités de compte de la gamme Conservateur Opportunité sont soumis aux risques de crédit, de contrepartie, de marché, de liquidité et de financement et éventuellement de change. Dans l’hypothèse d’une répartition des versements entre plusieurs supports en unités de compte, le souscripteur du contrat n’est pas porteur des parts du titre sous-jacent.
Produits placements financiers
- Tous
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Fonds actions
Un fonds actions investit principalement dans des actions qui représentent une fraction du capital d’une entreprise. En tant que propriétaire d’une part de la société, l’actionnaire perçoit une partie des bénéfices sous forme de dividendes et il peut exercer son droit de vote lors des assemblées générales.
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Fonds diversifiés
Comme son nom l’indique, un fonds diversifiés combine, à parts variables, différentes catégories de placements dont les produits monétaires, les obligations, les actions. Le gestionnaire procède à des arbitrages réguliers en fonction de la conjoncture économique et de ses anticipations de marché.
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Fonds monétaire
Les fonds monétaires désignent des OPC investis sur le marché monétaire où s'échangent les placements à court terme. Compte tenu de leur échéance rapprochée, les titres monétaires (bons du Trésor négociables, billets de trésorerie, certificats de dépôts…) sont les investissements boursiers les moins risqués.
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Fonds obligataires
Un fonds obligataire investit principalement dans des obligations qui sont des titres de créance émis par une société, par un Etat ou un organisme public. En contrepartie, le détenteur perçoit des intérêts, appelés « coupons », jusqu'au terme de l’emprunt (ou jusqu'au remboursement anticipé par l'émetteur) où son investissement initial lui est remboursé, sauf en cas de défaut de l'émetteur.
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FONDS OBLIGATAIRES À HORIZON
Un fonds obligataire investit principalement dans des obligations qui sont des titres de créance émis par une société, par un État ou un organisme public (voir définition d’un fonds obligataire). Lorsqu’il s’agit d’un fonds obligataire à horizon, celui-ci investit principalement dans des obligations d’une maturité proche de l’échéance du fonds, celles-ci ayant vocation à être détenues jusqu’à leur terme ou leur remboursement anticipé.
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Titres de créance
Les Titres de créance sont organisés autour d’un sous-jacent de référence dont la maturité est à moyen terme et pouvant prévoir un éventuel scénario de remboursement prédéfini. Les conditions de fonctionnement de ces supports sont précisées par avenant aux conditions générales.
ALTIVALOR
Fonds diversifiés
Obtenir une appréciation du capital investi, sur un horizon de placement de 5 ans, par le biais d’une gestion dynamique, réactive, flexible et discrétionnaire.
AREVALOR
Fonds diversifiés
Rechercher, sur la durée de placement recommandée, une performance supérieure ou égale à l’indicateur de référence (25 % EUROSTOXX calculé dividendes net réinvestis et 75 % ICE BofAML 3-5 Year All Euro Government Index calculé coupons net réinvestis).
Congrégation Investissement
Fonds diversifiés
Obtenir sur une durée de placement recommandée de 2 ans minimum, une performance supérieure ou égale à l’indicateur de référence composite suivant : 25 % EUROSTOXX calculé dividendes nets réinvestis et 75 % ICE BofAML 3-5 Year All Euro Government Index calculé coupons net réinvestis tout en respectant des règles d’investissements éthiques.
Conservateur Double Opportunité Février 2026 G2
Titres de créance
Une solution d’investissement permettant de participer à la hausse et à la baisse du marché action dans la limite de 25 %. À l’échéance, une protection du capital à hauteur de 100 % de la valeur nominale du support et un gain brut minimum de 5 %, si l’indice ne clôture pas en baisse de plus de 25 % par rapport à son niveau initial à l’échéance, une perte en capital au-delà.
Conservateur Double Opportunité Février 2027 G2
Titres de créance
Une solution d’investissement permettant de participer à la hausse et à la baisse du marché action dans la limite de 30 %. À l’échéance, une protection du capital à hauteur de 100 % de la valeur nominale du support et un gain brut minimum de 6 %, si l’indice ne clôture pas en baisse de plus de 30 % par rapport à son niveau initial à l’échéance, une perte en capital au-delà.
Conservateur Double Opportunité Février 2028 G2
Titres de créance
Une solution d’investissement permettant de participer à la hausse et à la baisse du marché action dans la limite de 35 %. À l’échéance, une protection du capital à hauteur de 100 % de la valeur nominale du support et un gain brut minimum de 7 %, si l’indice ne clôture pas en baisse de plus de 35 % par rapport à son niveau initial à l’échéance, une perte en capital au-delà.
Conservateur horizon 2025 Part C et D
FONDS OBLIGATAIRES À HORIZON
Obtenir une performance annualisée, nette de frais, entre 2,75% et 3,75% à la date de maturité du fonds (31 décembre 2025).
Conservateur horizon 2025 Part I
FONDS OBLIGATAIRES À HORIZON
Obtenir une performance annualisée, nette de frais, entre 3% et 4% à la date de maturité du fonds (31 décembre 2025).
Conservateur horizon 2027 Part I
FONDS OBLIGATAIRES À HORIZON
Obtenir une performance annualisée, nette de frais, supérieure à 3% à la date de maturité du fonds (31 décembre 2027).
Conservateur horizon 2027 Parts C et D
FONDS OBLIGATAIRES À HORIZON
Obtenir une performance annualisée, nette de frais, supérieure à 2,5% à la date de maturité du fonds (31 décembre 2027).
Conservateur UNISIC
Fonds actions
Rechercher une performance proche ou supérieure à celle de son indicateur de référence, l’indice FTSEurofirst 300 Eurozone, sur un horizon de 5 ans.
Dauphine Épargne
Fonds diversifiés
Rechercher sur une durée de placement recommandée de 2 ans des opportunités de marché par l’intermédiaire d’une gestion dynamique et réactive en étant exposé de façon prépondérante aussi bien au marché action qu’au marché obligation.
Dauphine Placement
Fonds diversifiés
Obtenir sur une durée de placement recommandée de 2 ans minimum, une performance supérieure ou égale à l’indicateur de référence composite suivant : 25 % EUROSTOXX calculé dividendes nets réinvestis et 75 % ICE BofAML 3-5 Year All Euro Government Index calculé coupons net réinvestis.
FLEXIVALOR
Fonds diversifiés
Rechercher une performance nette de frais supérieure ou égale à l’indicateur de référence composite suivant : 60 % EuroStoxx 50 en Euro, calculé dividendes nets réinvestis et 40 % EONIA Capitalisé.
IMMO OR
Fonds diversifiés
Rechercher sur une durée de placement recommandée de 5 ans minimum, une performance non corrélée à celle des actifs classiques en investissant de manière discrétionnaire notamment dans des classes d’actifs tels que l’or et les métaux précieux, l’immobilier et les titres financiers corrélés à l’inflation, tout en respectant un niveau de volatilité maximum de 15 %.
Indice valor
Fonds actions
Répliquer le plus fidèlement possible la performance de l’indice CAC 40 en maintenant l’écart de suivi entre l’évolution de la valeur liquidative et celle de l’indice à un niveau inférieur ou égal à 1% ou à 5% de la volatilité de l’indice.
Intervalor
Fonds actions
Investir sur les grands marchés d’actions internationaux en recherchant, sur la durée de placement recommandée, une performance supérieure ou égale à celle de l’indice MSCI World.
OBLIVALOR
Fonds obligataires
Rechercher, sur la durée de placement recommandée, une performance supérieure ou égale à l’indicateur de référence (50% EONIA, 50% ICE BofAML 7-10 Year All Euro Government Index).
OPTIVALOR
Fonds diversifiés
Rechercher, sur une durée de placement recommandée de 5 ans minimum, une performance supérieure à celle de son indicateur de comparaison (EONIA Capitalisé).
Palatine MOMA
Fonds monétaire
Viser un rendement proche de celui d’un placement monétaire Eonia diminué des frais de gestion réels.
PLUVALOR
Fonds obligataires
Obtenir sur une durée de placement recommandée de 2 ans, une performance supérieure au « livret A », grâce à une gestion prudente.
PLUVALOR 2
Fonds obligataires
Obtenir sur une durée de placement recommandée de 2 ans, une performance supérieure au « livret A », grâce à une gestion prudente.
PLUVALOR PREMIUM
Fonds obligataires
Rechercher sur une durée de placement recommandée de 2 ans minimum, une performance supérieure ou égale à son indicateur de comparaison (EONIA capitalisé).
QUATUOR
Fonds obligataires
Obtenir sur une durée de placement recommandée de 2 ans, une performance supérieure au « livret A », tout en bénéficiant d’un revenu distribué chaque trimestre.
RENDEMENT VALOR
Fonds diversifiés
Obtenir sur la durée de placement recommandée, une performance supérieure ou égale à l’indicateur de référence composite suivant : 30 % MSCI World Index USD converti en Euro et 70% Bloomberg Barclays Global Aggregate couvert en Euro.
Supports de type « Titres de créance »
Titres de créance
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