Les Echos Patrimoine, septembre 2017.
La Tontine échappait à l’ISF pendant toute sa durée si les primes avaient été versées avant 70 ans. Elle ne sera évidemment pas non plus imposable à l’IFI, qui ne concerne que les actifs immobiliers.
La force de la Tontine, c’est sa durée
Assurance vie les contrats qui rapportent
Le Revenu, avril 2017
Grand Trophée d’Or du Revenu, le contrat Helios Sélection du Conservateur, dispose d’un fonds en euros, une nouvelle fois performant en 2016, avec un rendement de 2,75 %, en progression de 18 % sur cinq ans. Les réserves de rendement, appelées provisions pour participation aux bénéfices, ont quasiment doublé en 2016 pour représenter désormais l’équivalent de 5 % de l’encours. De quoi soutenir efficacement les futurs rendements.
La Tontine Une gestion moderne avec des atouts fiscaux
Le Revenu, février 2017
On craint parfois la durée d’immobilisation de dix à vingt-cinq ans. Mais les avantages de rentabilité et en droits de succession, comme de souplesse et de liberté, font de ce support original une véritable opportunité de diversification
Le Conservateur a presque doublé ses réserves en 2016
Le Revenu, février 2017
Outre un rendement du fonds en euros dans le haut du panier, Le Conservateur a annoncé avoir fortement augmenté ses réserves de rendement en 2016. La Mutuelle fera une nouvelle fois partie des compagnies les plus performantes en 2016.
Comment lisser le risque des produits à haut rendement
Les Echos Patrimoine, janvier 2017
La tontine, dénuée de valeur de rachat – donc exonérée d’ISF pour les primes versées avant 70 ans – profite d’une gestion diversifiée, allégée de toute contrainte de liquidité, qui permet à l’assureur de doper sa performance tout en sécurisant ses investissements au fur et à mesure que l’échéance de sortie approche.
Les atouts cachés de la tontine
Les Echos Patrimoine, décembre 2016
Le blocage de la Tontine confère un double avantage fiscal et financier particulièrement adapté aux gros patrimoines en quêtes de diversification.
Epargne retraite. Choisir le PERP à bon escient
Paris Match, décembre 2016
Le Perp vous permet de constituer une rente avec un avantage fiscal en phase de constitution, la tontine, de sortir en capital transmissible le moment venu à vos descendants, et l’assurance-vie de faire face aux imprévus en procédant à des rachats partiels.
Est-ce rentable ?
Mieux vivre votre argent– 26 août 2016
« Vous échangez du temps contre du rendement », affirme Gilles Ulrich, président du directoire du groupe Le Conservateur. « Les résultats avancés sont, il est vrai, convaincants »