La Tontine échappait à l’ISF pendant toute sa durée si les primes avaient été versées avant 70 ans. Elle ne sera évidemment pas non plus imposable à l’IFI, qui ne concerne que les actifs immobiliers.

Grand Trophée d’Or du Revenu, le contrat Helios Sélection du Conservateur, dispose d’un fonds en euros, une nouvelle fois performant en 2016, avec un rendement de 2,75 %, en progression de 18 % sur cinq ans. Les réserves de rendement, appelées provisions pour participation aux bénéfices, ont quasiment doublé en 2016 pour représenter désormais l’équivalent de 5 % de l’encours. De quoi soutenir efficacement les futurs rendements.

On craint parfois la durée d’immobilisation de dix à vingt-cinq ans. Mais les avantages de rentabilité et en droits de succession, comme de souplesse et de liberté, font de ce support original une véritable opportunité de diversification

Le blocage de la Tontine confère un double avantage fiscal et financier particulièrement adapté aux gros patrimoines en quêtes de diversification.

Le Perp vous permet de constituer une rente avec un avantage fiscal en phase de constitution, la tontine, de sortir en capital transmissible le moment venu à vos descendants, et l’assurance-vie de faire face aux imprévus en procédant à des rachats partiels.