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Comment valoriser et diversifier son épargne dans la performance et l’équilibre ? Le tout sans subir ce fameux indice de la volatilité des marchés – VIX pour volatility index – représentatif des phases de stress des marchés financiers ? Nous vous partageons trois solutions. « La peur est mauvaise conseillère » dit l’adage à raison. Alors, quand l’actualité boursière […]
La mondialisation, au sens de ce qu’elle a signifié au cours des trois dernières décennies, a vécu et c’est tout le modèle économique mondial qui est aujourd’hui en phase de transformation. Comment s’organisera le monde demain est incertain. Après trente années d’intensification des échanges dans des proportions jusque-là inconnues, le détricotage de la mondialisation promet […]
Comment prolonger son niveau de vie à l’issue de sa vie professionnelle ? Quelle stratégie adopter pour optimiser ses revenus et sa fiscalité sans mettre son patrimoine en danger ? Nos experts vous éclairent. Anticiper face à un contexte compliqué C’est un fait démographique : l’allongement structurel de l’espérance de vie conjugué à la baisse de la […]
Le dispositif Dutreil doit être appréhendé avec précaution et s’inscrire dans une stratégie patrimoniale globale
« Avec des horizons de vie qui s’étirent et des règles qui évoluent dans le temps, il est fondamental de s’assurer de la pérennité des solutions et des techniques juridiques mises en place en se faisant accompagner par des experts. » À travers nos rendez-vous à vos côtés et nos échanges autour de vos objectifs […]
Gilles Ulrich, Président du Directoire, commente : « En 2022, dans un environnement complexe, notre Maison a montré que la stratégie de diversification conduite depuis 15 ans permet de continuer d’allier à notre dynamique de croissance la robustesse de notre modèle : Ceci est possible grâce à la confiance constante de nos 270 000 clients. […]
Nous vous présentons dans cet article trois stratégies permettant de structurer vos objectifs patrimoniaux avec efficacité. 1. Analyser le poids de l’épargne de précaution Nous l’avons vu : les livrets d’épargne, comme le fonds en euros, ne sont pas des supports capables de préserver le pouvoir d’achat en période de forte inflation. L’épargne de précaution […]
Comment préparer son patrimoine à affronter les prochaines turbulences ? Si la priorité est la protection de son capital existant, limiter son univers d’investissement à des actifs liquides et réputés sans risques peut s’avérer contreproductif. Quels sont les actifs les plus protecteurs ? Comment trouver des leviers pour faire fructifier son patrimoine ? Quelles stratégies et quelles enveloppes […]
Mieux connaître le régime fiscal Dutreil pour en tirer profit Longtemps, les transmissions d’entreprises familiales se sont réalisées sans dispositif spécifique applicable à ce bien très particulier que constitue l’entreprise. Ceux qui s’adonnent à un peu d’archéologie fiscale savent que le législateur avait adopté en 1995 le premier dispositif d’exonération partielle applicable à la transmission […]
En plus de pouvoir répondre à des objectifs d’épargne (constituer des revenus complémentaires au sein d’une enveloppe de capitalisation), l’assurance-vie apporte des solutions différenciantes pour préparer la transmission de son patrimoine et la protection de ses proches en cas de décès. En effet, les sommes placées en assurance-vie correspondent bien souvent à l’épargne que l’on […]
Pour votre famille Le contexte sanitaire actuel nous incite tous à réfléchir davantage aux aléas de la vie. Pour vous aider à anticiper les conséquences financières qu’ils peuvent engendrer, et fidèles à nos valeurs mutualistes, nous avons repensé notre gamme de prévoyance avec Conservateur Protection Famille Ce contrat temporaire en cas de décès s’inscrit parfaitement […]
Dossier spécial Les Echos : la gestion de patrimoine du dirigeant - Les experts du Groupe mis à l'honneur
La gestion pilotée permet de conjuguer un légitime souhait de prudence avec une volonté de performance. Cette stratégie est éprouvée depuis plus de 175 ans par Le Conservateur, notamment dans la gestion financière des Tontines. La gestion évolutive permet de réduire les risques à l’approche du terme que l’épargnant s’est fixé, c’est-à-dire de l’horizon de […]
L’assurance « homme clé » : préserver le chiffre d’affaires en cas de décès En cas de décès prématuré de son dirigeant ou de certains cadres et spécialistes indispensables, l’entreprise peut se heurter aux plus graves difficultés : disparaître immédiatement ou à brève échéance ; voir aussitôt son chiffre d’affaires et ses bénéfices chuter fortement […]
L es conséquences cumulées de l’augmentation de la masse monétaire (liée aux actions des Banques centrales), des tensions logistiques et d’approvisionnement (liées à la reprise économique rapide) créent un terrain fertile pour une reprise durable de l’inflation. Des solutions d’épargne existent pour contribuer à préserver votre pouvoir d’achat et lutter contre l’érosion monétaire sur de […]
Dossier spécial Les Echos : la gestion de patrimoine du dirigeant - Les experts du Groupe mis à l'honneur
Transmission, donation, succession – nombreux peuvent être les difficultés liés à la gestion d’un patrimoine dans ces différents cas de figure. Mais à chaque problème sa solution ! Nos experts de l’Ingénierie Patrimoniale présentent, dans un dossier spécial Les Echos, les outils qui peuvent permettre de résoudre nombre de complications. Découvrez sans plus attendre les interviews […]
Arbitrer un bien immobilier locatif au profit d’un contrat d’assurance vie. Enjeux juridiques et fiscaux de la détention d’un bien immobilier locatif L’immobilier de rendement est un excellent outil de développement du patrimoine particulièrement lorsqu’il est financé à crédit. En revanche, lorsque le crédit est remboursé et que les revenus procurés sont utilisés pour financer […]
L’immobilier de rendement est un excellent outil de développement du patrimoine, particulièrement lorsqu’il est financé à crédit. En revanche, lorsque le crédit est remboursé et que les revenus procurés sont utilisés pour financer le train de vie (la retraite notamment), des inconvénients peuvent apparaître. En effet, les revenus fonciers figurent aujourd’hui parmi les revenus les […]
La demande de protection Qui a qualité pour présenter la demande ? La demande d’ouverture de la mesure est présentée par la personne qu’il y a lieu de protéger ou, selon le cas, par son conjoint, le partenaire du PACS, par un parent ou allié, une personne entretenant avec le majeur des liens étroits et […]
L’ouverture de la mesure de protection L’ouverture de la mesure est commandée par la situation de la personne devant être protégée. Par ailleurs, la demande de protection conduisant à la détermination de la mesure est strictement encadrée par la loi. Une mesure adaptée à la situation de l’incapable majeur L’ouverture de la mesure de protection […]
