Le conservateur

Les stratégies retraite du chef d’entreprise

Dans un contexte d’incertitudes (économiques, sur l’avenir des régimes de retraite…) et au vu de l’allongement de la durée de vie, il est nécessaire, pour le dirigeant, de s’y prendre au plus tôt afin de profiter d’une stratégie de diversification de long terme qui augmentera la valeur de son capital et lui procurera une retraite confortable à terme. 

Bénéficiez d’un bilan patrimonial personnalisé

Étapes 1 / 4

Votre besoin 

  • Vous cherchez à vous constituer un complément de revenus pour votre retraite, à votre rythme, en profitant du potentiel des marchés financiers dans un premier temps, puis en sécurisant votre épargne à mesure que votre départ à la retraite approche ?
Comment ?
En développant votre patrimoine privé !
Des solutions existent, à combiner, afin de profiter de leurs atouts spécifiques

 

Préparer mon projet patrimonial

Nos solutions pour les dirigeants

La Tontine : créer des flux annuels de revenus complémentaires

Le principe : vous investissez avec d’autres épargnants pour une durée de 10 à 25 ans et à l’échéance, le capital majoré des plus-values est réparti entre tous les assurés survivants.

Pour profiter d’un complément de revenus réguliers, vous pouvez souscrire dans des Tontines de différents termes. Vous échelonnez vos versements et percevrez votre quote-part de répartition à des échéances successives, que vous déterminez lors des investissements.

Vous appréhenderez les capitaux en profitant des mêmes abattements annuels que l’assurance-vie.

Les sommes étant bloquées durant toute la durée de la Tontine, les gérants ont de la latitude pour chercher de la performance sur les marchés financiers et doper leurs investissements, avant de les sécuriser au fur et à mesure que la date de liquidation approche.

Découvrez le fonctionnement de la Tontine

Les autres solutions à combiner

  • Le Plan d'Epargne Retraite

    Le PER, créé par la loi Pacte, est destiné à remplacer les produits PERP et Madelin.

    Durant la phase d’épargne, les versements volontaires sont déductibles du revenu imposable, dans certaines limites. Il permet d’offrir une sortie en rente mais surtout – et c’est une nouveauté importante – une sortie en capital en une fois ou de manière fractionnée.

    À noter que l’épargne reste indisponible, sauf cas de déblocage anticipé.

    Les atouts du PER
  • L'assurance-vie

    L’assurance-vie est une enveloppe de capitalisation qui permet une allocation d’actifs en fonction de votre profil d’investisseur. Cette épargne, constituée avec un horizon de placement de moyen terme, ne subit aucune fiscalité en cas d’arbitrage. Les rachats réalisés sur un contrat de plus de 8 ans bénéficient d’un abattement fiscal annuel sur les intérêts compris dans le rachat.

    Par ailleurs, la transmission des sommes placées se réalise, en cas de décès, dans des conditions fiscales également très favorables.

    L'épargne retraite à votre image

Dirigeants d’entreprise, nous vous accompagnons dans votre projet d’avenir

  1. Prenez contact avec un conseiller Le Conservateur via le formulaire en ligne.
  2. Votre contact privilégié et proche de chez vous répondra à toutes vos questions par téléphone rapidement.
  3. Réalisez un bilan et adoptez la solution faite pour vous.


Pourquoi Le Conservateur ?

Comme vous, nous partageons une dynamique de développement entrepreneurial

  • CHEFS D’ENTREPRISE

    Parce que nous sommes des chefs d’entreprise au service de votre patrimoine

  • INDÉPENDANCE

    Parce que le Groupe est indépendant depuis plus de 175 ans

  • IMPLANTATION LOCALE

    Parce que nous sommes implantés localement dans toute la France

  • ACCOMPAGNEMENT

    Parce que nos ingénieurs patrimoniaux et nos experts vous accompagnent chaque jour

Notre philosophie

Une approche globale et sur-mesure à travers une analyse des dimensions économiques, fiscales et sociales, civiles et de prévoyance de la situation de nos clients et de l’échéance de leurs projets

  • Vision prospectiveEn évitant les pièges du court terme, nos produits se situent dans un temps long
  • Proximité, disponibilité, écoute

    Parce que le temps de nos clients est précieux, nos Agents Généraux d’Assurance présents partout en France se déplacent aussi à leur domicile

  • IndépendanceAu cœur d’un Groupe mutualiste, sans actionnaires à rémunérer, nos intérêts sont 100 % alignés sur ceux de nos clients

BESOINS

Tout ce qu’il faut savoir pour valoriser votre patrimoine

Vous disposez désormais d’un capital à placer, vous voulez le faire fructifier sur le long terme. Comment procéder ? L’assurance vie en euros est-elle suffisante ?

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