Publié le 23 mars 2022
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La gestion pilotée permet de conjuguer un légitime souhait de prudence avec une volonté de performance. Cette stratégie est éprouvée depuis plus de 175 ans par Le Conservateur, notamment dans la gestion financière des Tontines.
La gestion évolutive permet de réduire les risques à l’approche du terme que l’épargnant s’est fixé, c’est-à-dire de l’horizon de consommation de l’épargne.
Contrairement à d’autres formes de gestion, les Tontines disposent en effet d’un terme connu, unique et certain.
Concrètement, l’allocation des Tontines (la composition des actifs de leur portefeuille) évolue au fur et à mesure qu’elles s’approchent de leur terme. Ainsi, cette sécurisation progressive permet de limiter l’effet d’un krach boursier qui arriverait au moment où l’on souhaite récupérer son épargne.
À la création de la Tontine, nos gestionnaires investissent les actifs dans des titres à fort potentiel de performance, puis les arbitrent progressivement au profit de valeurs plus sûres, en vue du terme de l’association : les fonds sont ainsi sécurisés.
Nous vous invitons à prendre connaissance de la brochure commerciale de la Tontine pour en connaître les avantages et les inconvénients.
Le Document d’Informations Clés (DIC) de la Tontine Prime Unique et de la Tontine Prime Programmée est consultable sur le site Internet du Conservateur à partir de l’adresse suivante (https://www.conservateur.fr/nos-produits/documentation-sur-nos-produits/).
Une gestion actions « avec amortisseur »
Une autre stratégie « pilotée » vise à minimiser la volatilité des marchés financiers : la gestion flexible.
Il s’agit d’une stratégie visant à amortir les baisses des marchés boursiers via des stratégies de protection tout en cherchant à capter au maximum les hausses. Le fonds Flexivalor est géré selon cette philosophie sur les marchés actions.
Avec une performance de + 8,5 % en 2020(1) et de + 7 % en 2021(1), Flexivalor a su démontrer sa pertinence dans une période particulièrement complexe.
(1)Performance nette de frais de gestion de l’OPC et brute des frais de gestion du contrat.
Le Document d’Informations Clés (DIC) du fonds Flexivalor est consultable sur le site Internet du Conservateur, rubrique « Placements financiers » puis « Informations sur les supports d’investissement ».
Document non contractuel à caractère publicitaire.
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