C’est un fait, avec la baisse historique des taux d’intérêt observée ces dernières années, en lien notamment avec la politique monétaire accommodante de la Banque centrale européenne, les comptes à terme ont perdu une grande […]
Succession : comment imposer des conditions à ses héritiers ?
3 janvier 2021Parts réservataires et double peine : la France connaît le régime des parts réservataires et quotités disponibles. Même s’il est assez curieux qu’un individu ne puisse léguer ses biens à qui bon lui semble au […]
Plus-values : faut-il utiliser l’apport-cession ou payer l’impôt sans attendre ?
3 janvier 2021Dans ce précédent article, nous évoquions les caractéristiques de «l’apport-cession» de parts d’entreprise. La donation des actions de la holding bénéficiaire de cet apport est l’une des façons de s’exonérer de l’impôt sur les plus-values est […]
Héritage et transmission : neuf choses à savoir
1 janvier 2021Un héritage à un non-parent est taxé à 60% VRAI Et le montant de l’abattement se limite à 1.594 euros… En ligne directe (entre parents et enfants), les droits de succession peuvent grimper jusqu’à 45%. Des taux […]
Sicav monétaires : rendements nuls voire négatifs
1 janvier 2021Une Sicav monétaire permet de placer des liquidités pour une courte durée. La valorisation est quotidienne. La performance suit les taux au jour le jour ou les taux à trois mois des marchés financiers. La […]
Assurance vie et chômage : les conditions à remplir pour être exonéré d’impôts
30 décembre 2020Les gains générés par votre épargne investie en assurance vie sont exonérés à hauteur de 4.600 euros (célibataires) ou 9.200 euros (couples) par an si vous avez ouvert votre contrat depuis au moins huit ans. […]
Donation : comment garantir l’équité entre vos successeurs ?
29 décembre 2020La solution la plus connue consiste à effectuer des donations, dites «donations simples», dans la limite de 100.000 euros par parent et par enfant et ce, tous les 15 ans. En droit français, chacun est […]
Impôts : comment équilibrer la facture au sein de votre couple ?
26 décembre 2020Les bons comptes font les bons amis. Ils sont aussi souvent nécessaires pour maintenir une bonne harmonie au sein d’un couple. En ce domaine, il est un sujet particulièrement complexe à gérer pour des conjoints […]
PER, donations, assurance vie, PEA : nos conseils pour vos impôts
25 décembre 2020Bénéficiaires d’assurance vie «Pour une assurance vie, date d’ouverture 15 avril 2000, quelle fiscalité serait applicable si les bénéficiaires étaient des neveux ou nièces ?» Au décès, sous réserve d’une étude plus détaillée de vos […]
Fonds structurés, Bourse, assurance vie : neuf conseils pour vos placements
25 décembre 2020Trackers «Si je voulais construire un portefeuille qui ne serait composé que d’ETF, quels seraient vos préférés ?» En fond de portefeuille, nous recommandons BNP Easy Low Carbon (LU1377382368), AMUNDI ETF S&P 500 PEA (FR0013412285) […]
Plan d’épargne retraite : vous l’aimez individuel ou collectif ?
24 décembre 2020Tout comme le PER individuel, les PER ouverts par les entreprises ont été introduits par la Loi PACTE afin de simplifier et harmoniser les produits d’épargne retraite. Malgré leur faible médiatisation, ce produit d’épargne retraite collectif […]
PEL : trois erreurs à ne pas commettre
23 décembre 2020Comme 13 millions de Français, vous détenez peut-être un plan d’épargne logement (PEL). Si ce n’est pas le cas, nous vous encourageons vivement à un ouvrir un. Avec l’effondrement des taux des crédits immobiliers, le PEL […]
Argent de poche, épargne : comment réussir l’éducation financière de ses enfants ?
23 décembre 2020Quel sens de l’argent voulez-vous donner à vos enfants ? Qu’il est important, qu’il sécurise, qu’il ne fait pas le bonheur ? Comment évaluer la somme à leur donner ? Quand et comment s’y prendre ? Les parents doivent […]
Différer voire échapper à l’impôt sur la plus-value : avantages et dangers de l’apport-cession
20 décembre 2020Il est tentant lorsque l’on vend une participation dans une entreprise qui dégage une plus-value importante de vouloir repousser la date de paiement de l’impôt dû à la matérialisation de ladite plus-value. Et, pourquoi […]
PER : comment bien choisir son contrat d’épargne retraite ?
20 décembre 2020La préparation de la retraite se fait idéalement sur plusieurs années. L’idée étant de mettre progressivement un capital de côté, qui sera disponible pour financer le train de vie lors de l’arrêt de l’activité professionnelle. […]