Le conservateur

Un bilan patrimonial sur mesure réalisé par un expert

Réalisé par un conseiller patrimonial (Agent général d’Assurance), le bilan patrimonial consiste à dresser un état des lieux de votre situation fiscale et patrimoniale (actifs, crédits en cours, ressources, contraintes mais aussi projets) pour vous aider à prendre les bonnes décisions et construire une stratégie d’investissement adaptée à votre situation. Il s’agit d’une étape indispensable pour vous aider à prendre les bonnes décisions. Maison indépendante française experte en gestion de patrimoine, Le Conservateur vous propose un bilan patrimonial sur mesure.

Bénéficiez d’un bilan patrimonial personnalisé

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Pourquoi faire un bilan patrimonial ?

Se constituer une épargne, préparer sa retraite, anticiper sa transmission, maîtriser sa fiscalité… le bilan patrimonial est un outil incontournable pour tout investisseur averti. Cette démarche vise à analyser de manière approfondie votre situation patrimoniale dans le but d’établir votre profil d’investisseur pour vous proposer les solutions les mieux adaptées à vos besoins et exigences : qu’il s’agisse des produits les plus pertinents (contrat d’assurance-vie ou de capitalisation multisupports , PER, compte-titres, PEA, Tontine…) ou de supports de placement adaptés (Fonds Actions, Fonds diversifiés, Fonds monétaire, Titre de créance, Fonds obligataires, fonds thématiques…).

Avant tout investissement, un certain nombre de bonnes questions se pose

Gardez à l’esprit qu’investir sur les marchés financiers comporte une part de risque et qu’ils sont soumis à une volatilité importante avec des fluctuations à la hausse comme à la baisse. Le recours aux services d’un professionnel vous permet d’avoir une meilleure compréhension du marché et d’adapter votre enveloppe d’investissement comme son allocation en fonction de votre profil de risque, votre horizon de placement ou votre expérience en matière financière.

Comment faire un bilan patrimonial ?

Lors de votre rendez-vous avec votre conseiller patrimonial, celui-ci analysera les différents éléments de votre situation patrimoniale privée et professionnelle.

Avis d’imposition, montant et échéance des crédits à rembourser, avoirs financiers, biens immobiliers, composition familiale mais aussi vos projets futurs (éducation des enfants, retraite, acquisition immobilière…) : tout devra être finement étudié. Notre expert dresse un bilan complet fondé sur toutes les composantes de votre patrimoine : ses axes économique, civil, de prévoyance, fiscal et social. 

Une fois le bilan dressé, votre conseiller établira les points forts et les points faibles de votre situation patrimoniale. Cette vision globale et complète de votre situation lui permettra de construire avec vous les solutions de placement adéquates.

En réalisant votre bilan patrimonial sur mesure avec l’un des conseillers patrimoniaux du Conservateur, vous faites le choix d’un suivi expert et personnalisé. Vous allez pouvoir poser un regard objectif sur votre situation actuelle et envisager ensemble les solutions les mieux adaptées pour constituer ou diversifier votre épargne, préparer votre retraite, anticiper une transmission ou gérer au mieux vos patrimoines professionnel et privé. 

Des solutions patrimoniales sur mesure

Vous cherchez l’accompagnement d’un expert en gestion de patrimoine pour vous accompagner dans la gestion de votre épargne ou dans vos futurs placements financiers ? Le Conservateur vous offre les services d’un conseiller patrimonial dédié. Cet interlocuteur privilégié pourra vous aider à construire une stratégie patrimoniale adaptée à votre situation et à vos besoins.

Fort d’une expérience de plus de 178 ans en stratégie patrimoniale, notre Maison s’est forgée une solide réputation dans le conseil et la gestion de patrimoine privé et professionnel. 

Que vous souhaitiez vous constituer une épargne, diversifier votre patrimoine, préparer votre retraite ou anticiper votre transmission, nous avons les solutions adaptées à vos besoins. Pour vous accompagner au mieux, nous vous offrons un bilan patrimonial sur mesure qui permettra de prendre un compte un certain nombre de critères importants : l’aversion au risque, besoins à long terme, la liquidité souhaitée etc. 
La qualité de nos solutions ainsi que l’expertise et le professionnalisme de nos Agents généraux d’Assurance nous ont permis d’accompagner, à travers les années, la réussite de nombreux projets. Pourquoi pas le vôtre ? Contactez-nous.

Bilan patrimonial, où que vous soyez, nous vous offrons les services d’un conseiller dédié

Les Associations Mutuelles Le Conservateur, Société à forme tontinière, entreprise régie par
le Code des Assurances

Les Assurances Mutuelles Le Conservateur, Société d’assurance mutuelle, entreprise régie
par le Code des assurances

Conservateur Finance, Société de financement et entreprise d’investissement, SA au capital
de 9 000 000 € – RCS Paris B 344 842 596


Découvrez notre gamme de solutions complète, unique et diversifiée

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     Trophée d’Or 2021 des contrats d’assurance-vie

    Le Revenu (mars 2021)

  • Sélection Premium Epargne Patrimoniale

    Good Value For Money (juin 2020)


Notre philosophie

Une approche globale et sur-mesure à travers une analyse des dimensions économiques, fiscales et sociales, civiles et de prévoyance de la situation de nos clients et de l’échéance de leurs projets

  • Vision prospectiveEn évitant les pièges du court terme, nos produits se situent dans un temps long
  • Proximité, disponibilité, écoute

    Parce que le temps de nos clients est précieux, nos Agents Généraux d’Assurance présents partout en France se déplacent aussi à leur domicile

  • IndépendanceAu cœur d’un Groupe mutualiste, sans actionnaires à rémunérer, nos intérêts sont 100 % alignés sur ceux de nos clients

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