Conseil en gestion de patrimoine

Vous recherchez l’accompagnement et les conseils d’un expert pour optimiser votre stratégie patrimoniale et la pertinence de vos placements financiers ? Le Conservateur, une Maison indépendante française, portée par un vaste réseau d’Agents généraux d’Assurance spécialistes en gestion de patrimoine, peut vous conseiller sur le choix de solutions adaptées à vos objectifs patrimoniaux. Nous vous aidons à élaborer une stratégie patrimoniale équilibrée et pensée dans le temps pour accompagner le succès de vos projets à chaque étape de la vie.

Bénéficiez d’un bilan patrimonial personnalisé

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Pourquoi faire appel à un conseiller patrimonial ?

Face à la complexité et l’évolutivité des mesures fiscales et juridiques et à la volatilité des
marchés financiers, l’expertise d’un conseiller patrimonial est plébiscitée aussi bien par les
particuliers que les professionnels.

Un conseiller patrimonial, qui a le statut d’Agent général d’Assurance au Conservateur, est un professionnel à l’écoute de ses clients, dont le rôle est de proposer des solutions sur
mesure pour la gestion et la valorisation de leur patrimoine.

Il les conseille sur tous les aspects relatifs au patrimoine — fiscalité, droit, assurance-vie,
immobilier, placements financiers, retraite, transmission et gestion des patrimoines privé et professionnel — et peut les accompagner dans leurs choix d’investissement.

Chez Le Conservateur, nous mettons en œuvre une approche sur mesure et un
accompagnement personnalisé du client afin d’établir une stratégie patrimoniale en
harmonie avec ses objectifs, besoins et contraintes.

Dans le cadre de notre mission, un bilan patrimonial est réalisé. Nous analysons en amont les éléments de votre patrimoine (actifs, crédits en cours, ressources, contraintes mais aussi projets), puis établissons votre profil d’investisseur afin de définir une stratégie patrimoniale sur mesure. Cette approche nous permet d’apporter des préconisations financières, juridiques, fiscales et civiles au plus près de vos besoins.

Ces derniers évoluent dans le temps, au rythme des changements de votre situation
familiale, professionnelle et patrimoniale. L’un de nos conseillers experts, quelle que soit
votre lieu de résidence en France, peut vous accompagner sur le long terme et vous aider à construire la stratégie patrimoniale la plus performante.

Gestion de patrimoine, une gamme de services sur mesure

L’expertise et la qualité d’accompagnement du conseiller patrimonial sont essentielles pour l’atteinte de vos objectifs : qu’il s’agisse de placer une somme reçue (bonus, donation, héritage…), préparer des compléments de revenu pour votre retraite, préparer la
transmission de vos biens ou maîtriser votre fiscalité.

Votre conseiller patrimonial, chef d’orchestre de votre patrimoine, s’appuie sur l’expérience et l’expertise développées par le Groupe. Ainsi, l’accompagnement du Conservateur inclut une vaste palette de services :

Audit patrimonial

Il consiste à réaliser un état des lieux de votre situation patrimoniale fondé sur quatre axes d’analyse – économique, civil, de prévoyance, fiscal et social.

Ingénierie patrimoniale

Notre équipe d’Ingénieurs Patrimoniaux intervient ainsi en appui de votre conseiller dans les domaines suivants : cession et transmission d’entreprise, droit fiscal et patrimonial, droit des sociétés, droit civil patrimonial.

Architecture ouverte

Notre offre en architecture ouverte (pour nos contrats d’assurance-vie, de capitalisation et
de compte-titres) vous offre un accès, en plus des fonds exclusifs du Conservateur, à un
panel de plus de soixante fonds issus de sociétés de gestion prestigieuses. Ils offrent une
large diversification, en représentant différents secteurs d’activité, zones géographiques,
classes d’actifs ou thématiques d’investissement.

Mode de gestion

En rejoignant une association tontinière (Tontine) ou en choisissant l’option dédiée de notre PER (Plan Epargne Retraite), vous confiez les décisions d’investissement à une équipe de gestionnaires spécialistes. Dans la gestion des Tontines, ils ont ainsi une liberté et une souplesse totales pour investir dans des conditions de marché opportunes. Dans le cas du PER, selon votre appétence au risque, votre conseiller dédié vous accompagnera selon trois stratégies pilotées d’investissement disponibles.

Après la réalisation d’un bilan patrimonial complet, nos conseillers vous proposeront une
stratégie globale, sur mesure et construite dans la durée, intégrant notre gamme de
solutions alliant à la fois expertise et recherche de performances :

L’assurance-vie

Optez pour notre contrat d’assurance-vie Conservateur Helios Patrimoine et valorisez votre patrimoine tout en préservant l’avenir de vos proches à travers une offre haut de gamme multigestionnaire et multisupport, récompensée par la presse pour ses performances.

La Tontine

Notre solution signature, la Tontine est un produit d’épargne de moyen long terme. Son
échéance fixe entre 10 et 25 ans permet à nos gestionnaires une liberté et souplesse de
gestion uniques pour se positionner aux moments opportuns sur les marchés financiers. La Tontine soutient la croissance d’entreprises françaises et européennes à différents stades de leur développement mais aussi des projets d’infrastructure d’envergure engagés dans la transition écologique. Elle investit aussi dans la recherche médicale et biotechnologique. Elle contribue à la réalisation de vos objectifs futurs : valoriser votre patrimoine, vous financer un complément de revenus à la retraite ou organiser une transmission maîtrisée de votre capital.

L’épargne retraite

Le PER (Plan Epargne Retraite) du Conservateur, Conservateur Épargne Retraite vous offre une grande flexibilité. Selon votre situation personnelle et professionnelle, vous décidez librement du montant et de la fréquence de vos versements. À votre retraite, votre PER vous offrira une sortie en rente ou une sortie en capital, selon votre préférence. En désignant vos proches bénéficiaires, vous contribuez à les protéger des aléas de la vie. Enfin, vous bénéficiez d’un cadre fiscal privilégié, les sommes versées étant déductibles des revenus imposables⁽¹⁾ .

Pour vous accompagner dans votre projet, Le Conservateur vous offre un bilan gratuit
personnalisé.
En ce faisant, vous bénéficiez d’un regard expert sur votre situation actuelle et pouvez
ensuite envisager de construire ensemble, avec votre conseiller dédié, les solutions
optimales pour vous.

Les informations ci-avant sont présentées sous une forme simplifiée. Nous vous invitons à
prendre connaissance des caractéristiques des contrats du Groupe Le Conservateur sur le
Site Internet.

(1) La fiscalité et le régime social sont susceptibles d’évoluer. Les informations sont communiquées selon les textes en vigueur au moment de l’édition du présent document. Sous réserve d’être imposable à l’impôt sur le revenu au titre de l’année concernée et dans la limite d’un plafond fixé annuellement.

Les Associations Mutuelles Le Conservateur, Société à forme tontinière, entreprise régie par le Code des Assurances
Les Assurances Mutuelles Le Conservateur, Société d’assurance mutuelle, entreprise régie
par le Code des assurances
Conservateur Finance, Société de financement et entreprise d’investissement, SA au capital de 9 000 000 € – RCS Paris B 344 842 596

Notre philosophie

Une approche globale et sur-mesure à travers une analyse des dimensions économiques, fiscales et sociales, civiles et de prévoyance de la situation de nos clients et de l’échéance de leurs projets

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