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Souscripteur :Personne physique ou morale signant un contrat (d'ouverture de compte d'instruments financiers ou d'assurance individuelle) directement avec respectivement, l'établissement financier ou la société d'assurance.
Lui sont remises les conditions générales du contrat et, en assurance, une note d'information sur les dispositions essentielles du contrat.
Il décide du contenu de la clause bénéficiaire et peut la modifier, sous certaines conditions.
SICAV et FCP obligataires :
Investis à hauteur de 90 % en obligations, ils concilient les besoins de valorisation d'un capital tout en limitant le risque pris.
Différentes sensibilités existent en matière de SICAV obligataires.
Les moins sensibles aux fluctuations des taux d'intérêt sont les SICAV obligataires court terme, (obligations d'une durée de vie inférieure à 2 ans).
Puis viennent les SICAV obligataires de moyen terme (3 à 6 ans).
Enfin, les SICAV obligataires long terme, investies en obligations longues (7 à 30 ans), sont les plus exposées aux variations de valeur en période de tension sur les taux.
SICAV et FCP de distribution :
Les dividendes et intérêts tirés du portefeuille de valeurs mobilières sont systématiquement reversés aux souscripteurs.
SIVAV et FCP de capitalisation :
Les dividendes et intérêts perçus sont réinvestis et accroissent la valeur liquidative des parts en actions.
SICAV et FCP Court Terme :
OPCVM investis sur un support « sans risque ».
Ce type de support répond souvent à des besoins ponctuels de trésorerie ou à un souci de diversification de portefeuille.
SICAV et FCP actions :
Le capital est investi au minimum à hauteur de 60 % en actions (françaises, internationales, de grosses ou de petites capitalisations boursières, secteurs d'activité déterminés (exemples : biotechnologies, mines d'or, Télécommunications...).
